Après trente ans de pratique de notre métier, nous avons constaté la difficulté que nous avons tous à définir des objectifs au sens littéral du terme.

En effet, il n’est pas rare de confondre l’objectif final et les moyens pour y parvenir, et c’est sans doute parce que nous ne prenons pas le temps de nous poser. C’est également en raison de présentations commerciales ou marketing des grands acteurs économiques et du monde financier qui déforment parfois notre raisonnement de telle façon qu’un moyen soit pris pour un objectif.

A titre d’exemple, protéger son conjoint juridiquement ou financièrement est réellement un objectif et les moyens pour y parvenir sont nombreux.

En revanche, devenir propriétaire n'est pas un objectif, c'est avant tout un moyen de diminuer ses dépenses de logement à la retraite pour en péreniser le financement, ce qui est en soi un objectif.

Les exemples sont à l’infini et notre mission est d’affiner avec vous toutes ces questions qui ne sont parfois que des nuances, mais c’est la précision de ces définitions qui permet de mieux construire le patrimoine qui vous correspond.

Nous avons choisi ici de reprendre sous la forme de questions, regroupées par thème, les différents sujets qui vous amènent à nous consulter. Questions auxquelles nous pensons, par notre pratique du métier autant que par nos statuts professionnels, pouvoir apporter des réponses.