Particuliers

30 ans de pratique

Après trente ans de pratique de notre métier, nous avons constaté la difficulté que nous avons tous à définir des objectifs au sens littéral du terme.

En effet, il n’est pas rare de confondre l’objectif final et les moyens pour y parvenir, et c’est sans doute parce que nous ne prenons pas le temps de nous poser. C’est également en raison de présentations commerciales ou marketing des grands acteurs économiques et du monde financier qui déforment parfois notre raisonnement de telle façon qu’un moyen soit pris pour un objectif.

A titre d’exemple, protéger son conjoint juridiquement ou financièrement est réellement un objectif et les moyens pour y parvenir sont nombreux.

En revanche, devenir propriétaire n'est pas un objectif, c'est avant tout un moyen de diminuer ses dépenses de logement à la retraite pour en péreniser le financement, ce qui est en soi un objectif.

Objectif Conseils Particuliers famille
Objectif Conseils Particuliers Couple
Objectif Conseils Particuliers immobilier
Objectif Conseils Particuliers transmission

Les exemples sont à l’infini et notre mission est d’affiner avec vous toutes ces questions qui ne sont parfois que des nuances, mais c’est la précision de ces définitions qui permet de mieux construire le patrimoine qui vous correspond.

Nous avons choisi ici de reprendre sous la forme de questions, regroupées par thème, les différents sujets qui vous amènent à nous consulter. Questions auxquelles nous pensons, par notre pratique du métier autant que par nos statuts professionnels, pouvoir apporter des réponses.

Questions liées à la famille

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  • Mon régime matrimonial a-t-il une incidence sur la constitution de mon patrimoine et sur sa transmission ?
  • Mon contrat de mariage est-il adapté ?
  • Comment limiter le coût de la transmission de mon patrimoine à mes enfants ?
  • Quelles dispositions prendre dans le cas d'une famille recomposée ?
  • Existe-til des moyens de protéger mon enfant handicapé, après mon décès?

Questions liées aux placements financiers

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  • Quelles est l'enveloppe la plus adaptée à la getsion de mes actifs (compte-titres, PEA, assurance vie...) ?
  • Comment minimiser le risque sur mes placements financiers ?
  • Dois-je investir sur le court ou long terme ?

Questions liées à l'immobilier

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  • Est-il préférable de louer ou d'acheter ?
  • Est-il encore pertinent d'investir dans l'immobilier d'habitation ?
  • Investir dans la pierre-papier (SCPI) : une bonne idée ?
  • L'immobilier défiscalisant présente-t-il un intérêt ?
  • Quel est l'intérêt d'une SCI ?

Questions liées à la retraite

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  • Quelle est l’estimation précise de mes droits à la retraite?
  • Comment prévoir le budget dont j'aurai besoin pour ma retraite ?
  • Comment organiser le patrimoine de son vivant en cas de problème de santé ?

Questions liées à la prévoyance

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  • Dans quel cas, dois-je contracter une assurance décès-prêt ?
  • Comment me protéger des aléas de la vie ?